• o sobě

• Historie
• Kontakty
• Kde nás najdete
• Organizační struktura
• Stanovy
• Etický kodex
• Disciplinární řád
• Výroční zprávy

Disciplinární řád Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky (AFIZ)

§ 1

Úvodní ustanovení

1. Disciplinární řád upravuje postup orgánů Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky (dále též „Asociace“) v disciplinárním řízení o disciplinárním provinění, pravomoci orgánů Asociace, disciplinární opatření a práva účastníků disciplinárního řízení.
2. Každý člen Asociace je disciplinárně odpovědný za disciplinární provinění.
3. Disciplinárním proviněním se rozumí porušení:
   1. právních předpisů regulujících finanční trh,
   2. stanov Asociace a vnitřních předpisů závazných pro členy Asociace,
   3. Etického kodexu Asociace
   4. obecně uznávaných etických norem na finančním trhu.

§ 2

Disciplinární opatření

Disciplinárním opatřením je:

1. písemné napomenutí,
2. pokuta,
3. pozastavení členství v Asociace,
4. vyloučení z Asociace,
5. uveřejnění disciplinárního opatření.

§ 3

Ukládání disciplinárních opatření

1. Disciplinární opatření lze uložit za
   1. disciplinární provinění korporativního člena Asociace, nebo
   2. disciplinární provinění individuálního člena Asociace anebo
   3. disciplinární provinění spolupracovníka člena Asociace, který sám není členem Asociace. V tomto případě lze disciplinární řízení zahájit a případně uložit disciplinární opatření členovi Asociace, pro kterého spolupracovník vykonává či vykonával činnost, a to za jednání tohoto spolupracovníka, jímž se dopustil porušení norem podle § 1 odst. 3 písm. a), c) a d). Ustanovení odstavce 2) se použije obdobně.
2. Individuálnímu členu Asociace lze uložit pokutu až do výše 100.000 Kč.
3. Korporativnímu členu Asociace lze uložit pokutu až do výše 1.000.000 Kč.
4. Při ukládání disciplinárních opatření příslušný orgán Asociace přihlédne zejména k závažnosti a okolnostem spáchání disciplinárního provinění a současně dbá toho, aby uložené disciplinární opatření nebylo ve zjevném rozporu se závažností a okolnostmi spáchání disciplinárního provinění, jakož i s majetkovými poměry obviněného.
5. Rozhodnutí je v právní moci, nelze-li se proti němu odvolat.
6. Pokuta je splatná do 15ti dnů od jejího pravomocného uložení.

§ 4

Disciplinární orgány

1. Disciplinárními orgány projednávajícími disciplinární provinění jsou Etický výbor Asociace, jeho Disciplinární senáty, prostřednictvím nichž Etický výbor Asociace zpravidla disciplinární provinění projednává, a Představenstvo Asociace.
2. Disciplinární senát projedná disciplinární provinění na svém zasedání a vypracuje návrh rozhodnutí, který postoupí ke schválení a přijetí rozhodnutí Etickému výboru Asociace. O návrhu rozhodnutí mohou členové Disciplinárního senátu hlasovat per rollam. K přijetí návrhu rozhodnutí postupem per rollam je zapotřebí hlasů všech členů disciplinárního senátu. Není-li dosaženo všech hlasů, Disciplinární senát může projednat návrh rozhodnutí na svém dalším nejbližším zasedání anebo může postoupit projednání disciplinárního provinění Etickému výboru Asociace.
3. Disciplinárními orgány přijímajícími rozhodnutí v disciplinárním řízení jsou Etický výbor a Představenstvo Asociace. Podrobnosti stanoví Jednací řád Etického výboru Asociace a Jednací řád Představenstva Asociace.
4. Etický výbor může přijmout návrh rozhodnutí předložený Disciplinárním senátem postupem per rollam. K přijetí rozhodnutí postupem per rollam je zapotřebí hlasů dvou třetin všech členů Etického výboru Asociace. Není-li dosaženo této většiny hlasů, projedná Etický výbor Asociace disciplinární provinění zpravidla na svém nejbližším zasedání.

§ 5

Působnost orgánů Asociace v disciplinárním řízení

1. Etický výbor Asociace zahajuje disciplinární řízení a rozhoduje o disciplinárním provinění a o uložení disciplinárního opatření.
2. Zjistí-li Etický výbor Asociace disciplinární provinění, toto ve svém rozhodnutí konstatuje a může uložit disciplinární opatření podle § 2, a to i souběžně, anebo může od uložení disciplinárního opatření upustit, bylo-li dosaženo účelu disciplinárního řízení.
3. Proti rozhodnutí o disciplinárním provinění se lze odvolat k Představenstvu Asociace, nestanoví-li tento předpis anebo Stanovy Asociace jinak.

§ 6

Účastníci disciplinárního řízení

Účastníkem řízení je člen Asociace obviněný z disciplinárního provinění. Jde-li o disciplinární řízení podle § 3 odst. 1 písm. c), je účastníkem řízení člen Asociace, pro kterého spolupracovník vykonává či vykonával činnost (dále též „obviněný“).

§ 7

Zahájení disciplinárního řízení

1. Disciplinární řízení zahajuje Etický výbor Asociace z vlastního podnětu a to zpravidla na základě oznámení klienta, člena AFIZ nebo orgánu AFIZ.
2. Disciplinární řízení se zahajuje dnem následujícím po dni doručení oznámení příslušného orgánu Asociace v elektronické podobě o zahájení řízení obviněnému do osobní e-mailové schránky člena AFIZ, která je zpravidla ve formátu jmeno.prijmeni (at) afiz.cz, ledaže obviněný prokáže, že se z vážných objektivních důvodů, zejména zdravotních, nemohl seznámit s obsahem oznámení. Mezi důležité objektivní důvody nelze zejména zařadit skutečnosti, že obviněný nevlastní osobní počítač anebo s ním či s internetem neumí zacházet. Jde-li o disciplinární řízení podle § 3 odst. 1 písm. c), disciplinární řízení se zahajuje dnem následujícím po dni doručení oznámení příslušného orgánu Asociace v elektronické podobě o zahájení řízení obviněnému do emailové schránky člena AFIZ, kterou obviněný AFIZ oznámí na e-mailovou adresu sekretariat (at) a­fiz.cz. Adresu této e-mailové schránky je povinen oznámit každý korporativní člen sekretariátu Asociace do patnácti dnů ode dne účinnosti tohoto předpisu.
3. Každý člen AFIZ může požádat, aby mu veškerá elektronická pošta byla doručována v kopii na jím určenou adresu, nemá však nárok na vyhovění této žádosti.
4. O skutečnosti, že obviněnému bylo odesláno oznámení o zahájení disciplinárního řízení zpravidla sekretariát AFIZ odešle sms zprávu na číslo mobilního telefonu obviněného, je-li známo. Nestane-li se tak, nemá to vliv na správnost postupu příslušného orgánu AFIZ v disciplinárním řízení.
5. Vyjádření k zahájení disciplinárního řízení anebo jiná podání, zejména odvolání, musí obviněný činit ze své osobní e-mailové adresy člena AFIZ, která je zpravidla ve formátu jmeno.prijmeni (at) afiz.cz. To neplatí, vyhoví-li AFIZ žádosti podle odstavce 3. Jde-li o disciplinární řízení podle § 3 odst. 1 písm. c), musí obviněný činit úkony podle věty první z e-mailové adresy, kterou AFIZ oznámí podle odstavce 2.

§ 8

Rozhodnutí

1. Příslušný orgán Asociace rozhodne o disciplinárním provinění tak, že
   1. řízení zastaví, anebo
   2. vysloví, že se obviněný dopustil disciplinárního provinění a
   3. uloží disciplinární opatření anebo od jeho uložení upustí.
2. Postupem podle písm. a) příslušný orgán Asociace rozhodne, nebylo-li na základě zjištěného skutkového stavu prokázáno disciplinární provinění.
3. Rozhodnutí podle písm. b), bylo-li uloženo disciplinární opatření, musí být odůvodněno tak, že příslušný orgán Asociace uvede pouze předmět řízení, závěr o skutkovém stavu a stručné právní posouzení věci. Vzdá-li se obviněný práva na odvolání anebo bylo-li upuštěno od uložení disciplinárního opatření, rozhodnutí odůvodněno být nemusí.
4. Rozhodnutí musí obsahovat poučení o možnosti či nemožnosti podat odvolání.
5. Pro doručování rozhodnutí, jakož i jiných písemností v elektronické podobě se použijí ustanovení § 7 odst. 2) až 5).
6. Lze-li se proti rozhodnutí odvolat, musí tak být učiněno nejpozději do patnácti dnů ode dne doručení rozhodnutí. Později podané odvolání se považuje za opožděné, ledaže obviněný prokáže, že se z vážných objektivních důvodů, zejména zdravotních, nemohl seznámit s obsahem rozhodnutí. Mezi důležité objektivní důvody nelze zejména zařadit skutečnosti, že obviněný nevlastní osobní počítač anebo s ním či s internetem neumí zacházet.

§ 9

Odvolání

1. Proti rozhodnutí Etického výboru Asociace o disciplinárním provinění a souvisejícím uložení disciplinárního opatření podle § 2 se lze odvolat k Představenstvu Asociace.
2. Proti rozhodnutí o zastavení řízení podle § 8 odst. 1 písm. a) anebo proti rozhodnutí jímž se od uložení disciplinárního opatření upouští se nelze odvolat. Rovněž se nelze samostatně odvolat proti důvodům rozhodnutí.
3. Odvolání lze podat písemně do patnácti dnů od doručení rozhodnutí k Představenstvu Asociace prostřednictvím generálního sekretáře anebo postupem podle § 7 odst. 5 na adresu e-mailové schránky sekretariat (at) a­fiz.cz.
4. Včasné odvolání má odkladný účinek. Etický výbor Asociace může odkladný účinek odvolání vyloučit pouze při uložení disciplinárního opatření podle § 2 písm. c) pokud to vyžadují závažné okolnosti případu.

§ 10

Řízení o odvolání

1. Představenstvo Asociace projedná odvolání zpravidla na svém nejbližším zasedání a pokud tomu nebrání závažné okolnosti, tak na tomto zasedání o odvolání též rozhodne.
2. Představenstvo může rozhodnutí Etického výboru:
   1. potvrdit,
   2. zrušit a vrátit mu věc k novému projednání a rozhodnutí,
   3. změnit rozhodnutí o disciplinárním provinění nebo od jeho uložení upustit,
   4. odmítnout odvolání pro opožděnost
3. Proti rozhodnutí Představenstva není odvolání přípustné.
4. Při doručování rozhodnutí o odvolání se postupuje obdobně podle ustanovení § 7odst. 2) až 5)

§ 11

Uveřejnění informace o možném disciplinárním provinění mimo disciplinární řízení

Představenstvo Asociace může ve zvlášť odůvodněných případech, zejména kdy prokazatelně získalo důvěryhodné informace o zvlášť hrubém porušení etických norem na finančním trhu ze strany člena Asociace, rozhodnout, že Asociace uveřejní informaci o možném disciplinárním provinění i před zahájením anebo v průběhu disciplinárního řízení. Uveřejnění zajistí sekretariát Asociace na pokyn Představenstva.

§ 12

Přechodná ustanovení

1. Tento disciplinární řád nabývá účinnosti dnem jeho schválení Valnou hromadou Asociace.
2. Řízení zahájená před nabytím účinnosti tohoto disciplinárního řádu se dokončí podle původního předpisu.